Центробанк отозвал лицензию у банка однокурсника Путина

Центробанк отозвал лицензию у банка «Объединенный финансовый капитал» (ОФК Банк), частично принадлежащий однокурснику президента РФ Владимира Путина Николаю Егорову. Об этом сообщается на сайте Центробанка.

«Проблемы в деятельности ПАО „ОФК Банк“ возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на кредитование компаний сектора производства и дистрибуции алкогольной продукции. При этом банк осуществлял финансирование экономически взаимосвязанных предприятий указанной отрасли, применяя различные „схемы“ в целях формального соблюдения установленных Банком России пруденциальных норм деятельности. Государственной корпорацией „Агентство по страхованию вкладов“, на которую приказом Банка России возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией, проведено обследование ее финансового положения, которое выявило полную утрату банком собственных средств», — говорится в сообщении ЦБ.

Кроме того, банк допускал неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма «в части несоблюдения обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также своевременности и достоверности представлявшейся в уполномоченный орган информации».

ЦБ 21 марта назначил в «ОФК банк» на полгода временную администрацию Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и наложил трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов. До этого, в марте, «ОФК банк» проводил платежи с перебоями, а затем остановил операции. Три контрагента банка рассказывали «Ведомостям» о его проблемах с ликвидностью.

«ОФК банк» полностью утратил капитал, выявило АСВ по итогам анализа финансового положения кредитной организации, говорится в сообщении. Кроме того, «ОФК Банк» неоднократно нарушал требования антиотмывочного законодательства и нормативных актов ЦБ, не соблюдая обязанности по выявлению и контролю сомнительных операций, а также предоставлению соответствующей информации в уполномоченный орган.

В результате санация «ОФК Банка» признана экономически нецелесообразной — в связи с крайне низким качеством активов, значительной «дырой» в капитале и неспособностью банка рассчитаться с кредиторами.

По величине активов «ОФК Банк» на 1 апреля занимал 127 место в банковской системе России, банк является участником системы страхования вкладов. На 3 июля он принадлежал девяти физическим лицам, самый большой пакет в 25% акций у Николая Егорова, однокурсника президента России Владимира Путина, партнера адвокатского бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры». Егоров фактически является миноритарным акционером банка, но он никогда не занимался вопросами оперативного управления, рассказывал «Ведомостям» его представитель. По его словам, у Егорова возникли разногласия с другими акционерами банка и его менеджментом. В результате Егоров пытался отстранить от управления банком его президента Николая Гордеева (владеет 15% банка), но другие акционеры его не поддержали.

Весной 2016 года «ОФК Банку» также были предъявлены гарантии по уплате акциза, предоставленные Северо-Кавказским алкогольным заводам, разливавшим водку для «Статус-групп». Тогда выяснилось, что банк выдал необеспеченных гарантий на сумму намного больше его капитала. Оказалось, что банк сконцентрировал практически весь свой кредитный портфель на алкогольных предприятиях, в том числе «Статус-групп» и «Кристалл-Лефортово». В конце 2017 года они перестали обслуживать кредиты, что и привело к неустойчивому финансовому положению, заключает представитель Егорова. Банк в основном кредитовал алкогольные предприятия, подтверждали «Ведомостям» его контрагент и человек, знающий структуру портфеля банка.